El tiempo es oro y la tecnología se ha convertido en un excelente recurso para cuidarlo. En el sector financiero esto cobra especial relevancia, ya que las organizaciones bancarias se mantienen en la búsqueda de alternativas que contribuyan a economizar minutos, horas o días en sus operaciones.
Afortunadamente, con la llegada de Business Intelligence, las empresas han mejorado muchos de los procesos financieros internos.
A continuación te explicamos qué es BI financiero y cómo las empresas le están sacando provecho, mediante la interpretación, el análisis y ordenamiento de datos para atender las necesidades de sus clientes.
¿Cuáles son las funciones de BI financiero?
El BI financiero es una herramienta que permite a la banca y áreas financieras agilizar sus procesos de análisis, recopilación y el procesamiento de datos.
A continuación enlistamos otras de sus funcionalidades más relevantes:
- Visualización de datos
- Integración de datos
- Conectividad de fuentes de datos
- Narración de datos
- Análisis de datos
- Presentación de informes
- Automatización de información mediante aprendizaje automático (ML)
- Procesamiento de lenguaje natural (NQL por sus siglas en inglés)
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Beneficios de BI financiero
Un informe de Forrester revela que el 91% de los tomadores de decisiones de datos y análisis de empresas con un nivel avanzado de madurez empresarial basada en conocimientos ha adoptado soluciones de Inteligencia de Negocios, respecto al 84% de los intermedios y 59% de los principiantes.
Estos son algunos de los beneficios más destacados de BI financiero:
- Mejora en la toma de decisiones mediante la obtención de datos de valor
- Agiliza los procesos financieros
- Mitiga los riesgos
- Predice tendencias
- Mejora la experiencia del cliente
- Facilita la visualización de datos
- Evalúa el desempeño
- Identifica áreas de oportunidad
Cómo utilizar BI para mejorar el análisis financiero
Microsoft Power BI es una solución de Inteligencia de Negocios para el análisis de datos y la visualización de informes empresariales mediante la conexión de datos desde distintas fuentes.
En el sector financiero, Power BI es de gran importancia, al verse involucrada una gran cantidad de información. Gracias a su tecnología, las organizaciones pueden centrarse en tareas de mayor relevancia y deshacerse de los procedimientos manuales de recopilación y análisis.
Estos son algunos usos en los que BI financiero contribuye en las organizaciones.
Analíticas de estados financieros
Power BI permite identificar el flujo económico de las organizaciones, como los gastos, inversiones, ganancias o presupuestos, con el objetivo de mantener la estabilidad financiera y una toma de decisiones efectiva.
En términos coloquiales, BI financiero pone los datos a disposición de los líderes financieros en un lenguaje asequible, para entender el posicionamiento de la empresa, prevenir riesgos y llevar a cabo estrategias de negocio.
Informes financieros
Los informes financieros son un recurso indispensable para el seguimiento y la medición de resultados. El BI conecta los datos desde distintas fuentes, para transformarlos en visualizaciones interactivas con análisis de objetos visuales desde cualquier parte.
Esta herramienta cuenta con gráficos, tablas y mapas, lo que permite a los usuarios interpretar los datos de manera más clara y precisa.
A su vez, esta funcionalidad de BI financiero pone al alcance de los usuarios soluciones para el seguimiento de los datos, lo cual resulta de utilidad durante procesos de auditoría, contabilidad o entrega de resultados en periodos específicos.
Dashboards financieros
A través de herramientas de IA, Power BI convierte la información en impactantes presentaciones mediante conectores de datos, con el objetivo de centrar la atención de los clientes en datos relevantes, como pueden ser resultados operativos, ganancias, tendencias, presupuestos o niveles de riesgo.
A diferencia de los informes financieros, un dashboard se limita a la presentación de datos en una página única, también llamada lienzo.
¿Cómo implementar BI financiero?
Pese a ser un tema cada vez más cercano a nuestra realidad, todavía son algunas las empresas que se resisten a la evolución tecnológica. Hasta el momento, solo el 73% de las organizaciones en Estados Unidos utilizan IA en algún aspecto de su negocio, de acuerdo con una investigación realizada por PwC.
Por su parte, de acuerdo con un estudio de Tata Consultancy Services, el 51% de las empresas de Latinoamérica han emprendido alguna iniciativa relacionada con datos, impulsadas por soluciones de Business Intelligence.
BI financiero ofrece una gran variedad de herramientas para mejorar los procesos financieros acorde a las necesidades de cada empresa, sin embargo, el primer paso para adoptar nuevas soluciones tecnológicas es identificar las mejoras y posibles fallas de tu sistema financiero.
Implementa el BI financiero con Microsoft Power BI
Por decimosexto año consecutivo, Power BI se ha situado como Líder del Cuadrante Mágico en plataformas de análisis e inteligencia empresarial, como parte del reconocimiento otorgado por Gartner a las empresas enfocadas en el desarrollo de soluciones de inteligencia de negocios.
Este posicionamiento de Microsoft Business Intelligence en el mercado se debe a los numerosos beneficios que trae consigo su implementación, entre los que se encuentran:
- Disminución en la realización de transacciones
- Incremento en la productividad
- Mejora en la toma de decisiones
- Mejoramiento en la experiencia de usuario
- Aumento de la seguridad financiera
- Disminución de errores operativos
Un caso de éxito de BI financiero es el primer banco de Reino Unido Metro Bank, quien tras la integración de Power BI en su estructura ha creado una cultura empresarial unificada para la identificación de problemas financieros, sin poner en riesgo la relación con sus clientes.
En Run iT contamos con un equipo de especialistas en digitalización de procesos financieros, que te ayudará a evaluar las necesidades de negocio, diseñar proyectos de Inteligencia de Negocios y entregar resultados acorde a los objetivos del negocio.
Consulta la asesoría de nuestros expertos y empieza a transformar tus operaciones financieras sin poner en riesgo tus recursos económicos y humanos.